Uma das atividades mais importantes do departamento financeiro das empresas, é a conciliação bancária, uma forma de verificar se as transações que o empresário registrou na sua caderneta batem com o que o banco registrou em seu extrato, garantindo que o empreendedor tenha um controle preciso sobre o dinheiro evitando surpresas desagradáveis.
Porém, essa atividade ainda é realizada de forma incorreta em algumas instituições não só em Sergipe, mas em outros estados do Brasil. De olho nesse movimento, Carlos Araújo, CEO da CSA Inteligência Financeira, concedeu entrevista ao Portal SE Notícias trazendo dicas fundamentais para os empreendedores.
Segundo ele, primeiro é preciso responder uma pergunta. “Como está a conciliação bancária da sua empresa? Se ao ouvir essa pergunta , o empresário pensar para responder ou não sabe a resposta, já é um sinal de que está precisando refletir sobre os impactos desta importante rotina. A comparação dos movimentos registrados no ERP (Enterprise Resource Planning), no sistema de gestão integrado ou em sistemas menos robustos na nuvem, com o extrato bancário é fundamental para uma boa prestação de contas”, explica.
Ferramentas básicas, como o fluxo de caixa realizado só irão demonstrar a realidade das movimentações financeiras se a conciliação bancária estiver em dia. Além disto, a fragilidade neste controle, pode gerar a identificação tardia de erros e até mesmo eventuais fraudes.
“Temos visto empresas de diversos segmentos e porte falharem com esta rotina elementar. Recomendamos que a conciliação bancária seja do tipo D-1, ou seja, no dia de hoje, esteja sendo conciliada toda a movimentação de ontem e periodicamente checada por um(a) gestor(a)”, afirma Carlos.
“Imagine que você tem uma caixinha onde guarda seu dinheiro e também uma caderneta onde anota todas as transações que faz: quando coloca mais dinheiro na caixinha (como mesada ou salário) e quando retira dinheiro para comprar alguma coisa. A conciliação bancária é como uma ‘conferência’ entre o que está registrado na sua caderneta e o que consta no extrato do banco, que é uma lista de todas as transações que eles registraram em sua conta”, detalha.
Quando o empresário faz um depósito ou saque, essas informações podem levar algum tempo para serem registradas pelo banco. Por isso, pode acontecer do empreendedor anotar algo na sua caderneta, mas ainda não aparecer no extrato do banco.” Para garantir que tudo está certo e que não houve erros ou esquecimentos, o empresário precisa comparar as informações da sua caderneta com o extrato bancário. Se todos os valores coincidirem, significa que as anotações estão corretas e a conta está equilibrada. Se houver diferenças, é preciso investigar e resolver qualquer discrepância”, finaliza.
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Fonte: Rodrigo Alves, Jornalista, Assessor de Imprensa,
